Разработка в 2002 году совместно с Украинским Процессинговым Центром системы межбанковского обмена информацией “Exchange-OnLine”, которая позволяет банкам обмениваться сведениями касательно фактов несанкционированного использования платежных карточек, компрометации данных, и иной необходимой информацией. Оперативный обмен сведениями посредством системы межбанковского обмена информацией “Exchange-OnLine” касательно фактов компрометации данных платежных карт клиентов украинских банков позволяет банкам – пользователям системы оперативно принимать меры по прекращению использования скомпрометированных карт (путем блокировки, перевыпуска карточек, установления лимитов на операции и т.д.) и предотвращать возможные убытки вследствие мошеннического использования платежных карт.
На протяжении 2010-2011 годов благодаря налаженному обмену данными через единую межбанковскую информационную систему “Exchange On-Line” было задержано 36 мошеннических группировки, которые осуществляли преступления с использованием подделанных платежных карточек.
В 2006 году действующая версия информационной системы была существенно дополнена – добавились возможности анализа мошеннических операций на межбанковском уровне, отслеживания маршрутов передвижения мошенников, сбор фото-, видео- материалов о подозреваемых лицах, в систему введены справочные данные по банкоматам украинских банков с указанием реквизитов банкоматов и месторасположения, справочник БИН-номеров по всем платежным системам, справочник служб мониторинга, клиентской поддержки банков). Добавлена возможность публикации сообщений для сотрудника специализированного структурного подразделения по борьбе с «карточной» преступностью», что позволило обеспечить контроль за движением и реагированием на заявления банков, в том числе в регионах.
С целью информирования пользователей “Exchange On-Line” о фактах мошенничества в режиме реального времени и раннего выявления карт, нетипичное поведение которых попадает в область недопустимо высокого риска будет реализована возможность подгрузки статистических и графических отчетов в разрезе банкоматов, городов, стран про зафиксированные факты мошенничества в режиме реального времени, формируемого программами мониторинга Процессинговых центров.
В 2012 г. планируется реализовать автоматическую подгрузку в систему мониторинговых данных всех межбанковских Процессинговых центров Украины.
© 2001-2011 Ассоциация ЕМА и ЗАО”Украинский процессинговый центр”
