Exchange-Online

В системе межбанковского и межведомственного обмена информацией «Exchange-OnLine» осуществляется обмен информацией о несанкционированном использовании банковских счетов, кредитов, компрометации данных о платежных инструментах и другими данными с целью предотвращения, выявления и расследования инцидентов банкоматного, платежного и кредитного мошенничества.

БД «Инциденты», CrimeCheck online и CardCheck Online – являются неотъемлемыми составными частями системы.

Мошенничество в Эквайринговой сети /POS Fraud
CPPs & fraudulent withdrawals,
fraudulent merchants IDs,
fraudulent clients IDs,
new schemes and patterns.

Мошенничество в банкоматах / ATM Fraud
CPPs & fraudulent withdrawals,
TRF & Cash-Trapping incidents,
Logical Attacks,
Physical Attacks,
new schemes and patterns.

Мошенничество в Интернет /CNP Fraud
CPPs & fraudulent withdrawals,
test merchants,
phishing web-sites,
malware on client’s PCs &mobile malware,
new schemes and patterns.

Мошенничество в системах ДБО / RBS Fraud
fraudulent withdrawals,
money mules IDs – both legal and private entities,
fraudulent IP –addresses,
new schemes and patterns.

Мошенничество с использованием методов социальной инженерии /Social Engineering Fraud
fraudulent merchants & clients IDs,
money mules IDs – private entities,
fraudulent mobile phone numbers,
new schemes and patterns.

Пользователи (по состоянию на 01.03.2018)

Общее число организаций — 59
Общее число активных пользователей — 493
Пользователи в банках — 355
UKR банки — 316
non-UKR банки — 39
Пользователи в PSP — 18
Пользователи в ДКП НПУ — 114

2018  Введение в эксплуатацию БД «Инциденты»: API IBE – PSP, Банки .
2017  Введение в эксплуатацию модуля Crime Check online: API Департамент Киберполиции – IBE.
2017  OLX.com подключился к IBE.
2014  Департамент Киберполиции подключился к IBE.
2012  Платежные сервисы подключились к IBE.
2012  Банки из Беларуси и Казахстана подключились к IBE.
2011  Подписание Порядка взаимодействия с МВД.
2011  Банки из Молдовы, РФ подключились к IBE.
2010  Первый представитель МВД подключен к IBE.
2006  Подписание Меморандума о сотрудничестве с МВД.
2002  Межбанковский обмен информацией переведен на систему Interbank Exchange-online (IBE).
2001  Начало межбанковского обмена информацией о платежном мошенничестве по эл.почте
2001 Основание Форума Безопасности Расчетов и Кредитов (ФБР и К)
1999  Создание Ассоциации ЕМА

Система функционирует на основe:

учредительных документов Ассоциации и договоров с членами Ассоциации и пользователями системы «Exchange-Online»;
ст.39.5, 40-1 Закона Украины » О платежных системах и переводе средств в Украине», статей 60 — 62 Закона Украины » О банках и банковской деятельности»;
постановления КМУ №753 от 26.05.2006 об одобрении концепции развития безналичных расчетов с использованием специальных платежных инструментов;
протокола № 1 от 17.02.2011 г. Межведомственного совещания по вопросам предотвращения и противодействия мошеннических действий с использованием платежных карточек;
писем Национального банка Украины от 15.04.2010 № 25-312/943-5139 ″ Относительно безопасности рынка платежных карт Украины» и от 06.10.2011 № 25-312/2323-11725 ″ Относительно противодействия мошенническим операциям с применением платежных карт«;
порядка взаимодействия членов и участников Украинской межбанковской Ассоциации Членов Платежных систем «ЕМА» и Департамента борьбы с киберпреступностью и торговлей людьми МВД Украины, утвержденного Заместителем министра внутренних дел 08.07.2011 г.;
свидетельства о Государственной регистрации базы персональных данных «Exchange-Online», выданного 10 октября 2012 года Государственной Службы Украины по вопросам защиты персональных данных и Кодекса Корпоративного поведения по обработке персональных данных, рекомендованного к использованию Государственной Службы Украины по вопросам защиты персональных данных (письмо 09/5410-12 от 19 ноября 2012 года).