Разъяснение НБУ относительно осуществления банками финансового мониторинга при обслуживании p2p переводов

Роз’яснення НБУ щодо здійснення банками фінансового моніторингу при обслуговуванні p2p переказів

26 июня 2015 Национальный банк Украины принял Постановление Правления НБУ № 417, которым утвердил новое Положение об осуществлении банками финансового мониторинга, отменив соответствующее Постановление Правления НБУ № 189. Новым Положением было введено обязанность банков отражать в программах осуществления финансового мониторинга (п.25, п.п.5) в процессе перевода средств с помощью платежной системы информацию о тех инструментах, которые обеспечивают в режиме он-лайн проверку получателя в списке террористов.

Сложилась ситуация, при которой банки члены платежных систем не понимали, каким образом выполнять, и не могли де-факто выполнять указанную выше норму Положения при обслуживании переводов денежных средств с карты на карту (p2p-переводов), поскольку в случае такого перевода они имеют в наличии и оперируют только номером карты получателя.

Следующее разъяснение НБУ № 53-03008/96210 от 04.12. 2015 дает ответ на вопрос, вызвавший беспокойство и неоднозначную трактовку банками возможности выполнения требований положений подзаконных нормативно-правовых актов. В частности, в разъяснении значится: «Идентификация пользователя может осуществляться по реквизитам электронного платежного средства, нанесенными на него в графическом и электронном виде. »

Что же касается требований «Положения о порядке регистрации платежных систем, участников платежных систем и операторов услуг платежной инфраструктуры» (Положение № 43) — в документ на перевод на сумму, не превышающую 15 000 гривен или сумму в иностранной валюте, которая в эквиваленте не превышает 15 000 гривен, обязательно требования о внесении информации и сопровождения перевода информацией об инициаторе и получателя перевода, которая включает фамилия, имя и отчество (при наличии) / полное наименование и номер счета (если нет счета, отмечается уникальный учетный номер операции).


***

За дополнительной информацией:

Губская Диана: 38 050 411 02 63, dg@ema.com.ua

http://www.ema.сom.ua

Вам также будет интересно:

Статистика безналичных расчетов в Украине: «зради» и «перемоги» (ИНФОГРАФИКА)

Борьба с кибермошенничеством: «зради» и «перемоги» в итогах третьего квартала 2017 года (ИНФОГ...

Продавец товара просит предоплату на мобильный? Это мошенник!

Вам предлагают пройти опрос «от имени OLX»? Это мошенничество!