Общая информация

exchange online

Разработанная в 2001 году совместно с Украинским Процессинговым Центром система межбанковского обмена информацией «Exchange-OnLine» позволяет банкам обмениваться информацией о несанкционированном использовании банковских счетов, кредитов, компрометации данных о платежных инструментах и иными данными.

Свідоцтво про Державну Реєстрацію Бази Персональних Даних «Exchange-online»

Кодекс корпоративної поведінки з обробки ПД «ЄМА» — Рекомендовано до використання

Питання автоматизації використання системи: рішення Загальних зборів щодо плану на 2010 рік.

Целью использования системы является :

— предупреждение убытков и минимизация рисков банковской системы в сфере функционирования в Украине безналичных расчетов и платежных систем, включенных в порядке установленному законодательством в Перечень платежных систем (систем расчетов), правила которых согласованные Национальным банком Украины или участие юридического лица в такой системе есть обязательной или разрешенной согласно законодательству;

— надлежащая идентификация плательщиков, получателей — субъектов правоотношений банковского вклада (включая правоотношение займа, кредитования и расчетов с использованием платежных документов и специальных платежных средств), что является предпосылкой предотвращения и противодействия легализации доходов, полученных указанными лицами в результате ненадлежащих платежных операций; платежных операций, осуществленных ненадлежащими плательщиками;

— защита прав и законных интересов банковских учреждений и их клиентов;

— осуществление совместных действий (совокупность взаимно согласованных действий членов платежных систем, МВД, Госфинмониторингa) относительно предотвращения или прекращения ненадлежащих платежных операций; платежных операций, осуществленных ненадлежащими плательщиками.

Система функционирует на основe:

— учредительных документов Ассоциации и договоров с членами Ассоциации и пользователями системы «Exchange-Online»;

— ст.39.5, 40-1 Закона Украины » О платежных системах и переводе средств в Украине», статей 60 — 62 Закона Украины » О банках и банковской деятельности»;

— Протокола № 1 от 17.02.2011 г. Межведомственного совещания по вопросам предотвращения и противодействия мошеннических действий с использованием платежных карточек;

— Писем Национального банка Украины от 15.04.2010 № 25-312/943-5139 ″ Относительно безопасности рынка платежных карт Украины» и от 06.10.2011 № 25-312/2323-11725 ″ Относительно противодействия мошенническим операциям с применением платежных карт«;

— Порядка взаимодействия членов и участников Украинской межбанковской Ассоциации Членов Платежных систем «ЕМА» и Департамента борьбы с киберпреступностью и торговлей людьми МВД Украины, утвержденного Заместителем министра внутренних дел 08.07.2011 г.;

— Свидетельства о Государственной регистрации базы персональных данных «Exchange-Online», выданного 10 октября 2012 года Государственной Службы Украины по вопросам защиты персональных данных и Кодекса Корпоративного поведения по обработке персональных данных, рекомендованного к использованию Государственной Службы Украины по вопросам защиты персональных данных (письмо 09/5410-12 от 19 ноября 2012 года).

Благодаря налаженному обмену данными через единую межбанковскую информационную систему «Exchange On-Line» было задержано более сотни мошеннических группировки, которые осуществляли преступления с использованием платежных карт и ДБО.
В 2006 году действующая версия информационной системы была существенно дополнена — добавились возможности анализа мошеннических операций на межбанковском уровне, отслеживания маршрутов передвижения мошенников, сбор фото-, видео- материалов о подозреваемых лицах, в систему введены справочные данные по банкоматам украинских банков с указанием реквизитов банкоматов и месторасположения, справочник БИН-номеров по всем платежным системам, справочник служб мониторинга, клиентской поддержки банков). Добавлена возможность публикации сообщений для сотрудника специализированного структурного подразделения МВД и Госфинмониторинга, что позволило обеспечить контроль за движением и реагированием на заявления банков, в том числе в регионах.

С целью информирования пользователей «Exchange On-Line» о фактах мошенничества в режиме реального времени и раннего выявления карт, нетипичное поведение которых попадает в область недопустимо высокого риска будет реализована возможность подгрузки статистических и графических отчетов в разрезе банкоматов, городов, стран про зафиксированные факты мошенничества в режиме реального времени, формируемого программами мониторинга Процессинговых центров. Планируется реализовать автоматическую подгрузку в систему мониторинговых данных всех межбанковских Процессинговых центров Украины.

Закон Украины «О платежных системах и переводе средств в Украине»

Статья 39.5. » Для надлежащей идентификации субъектов ошибочных и ненадлежащих переводов и употребление мероприятий по предотвращению или прекращению указанных переводов участники платежной системы должны сообщать других участников системы о таких субъектах и переводах в объемах, установленных правилами соответствующей платежной системы или договорами между ними. На основании договоров и согласно этому Закону указанную деятельность имеет право осуществлять юридическое лицо, основателями которой являются участники платежных систем, процесcинговые учреждения, платежные организации. Участники платежной системы и основанная ими юридическое лицо должны обеспечить технологическую и программно-аппаратную защиту персональных данных субъектов ошибочных или ненадлежащих переводов согласно этому Закону.» { Статью 39 дополнено пунктом 39.5 согласно Закону N 2056-IV ( 2056-15 ) от 06.10.2004; с изменениями, внесенными согласно Закону N 5284-VI ( 5284-17 ) от 18.09.2012 }

Кодекс Украины об административных правонарушениях

Статья 1665. Нарушение банковского законодательства, законодательства, которое регулирует перевод средств в Украине, нормативно-правовых актов Национального банка Украины или осуществления рискованных операций, которые угрожают интересам вкладчиков или других кредиторов банка.

Не уведомление об ошибочных/ненадлежащих переводах и субъектах этих переводов других членов/участников платежной системы — тянет за собой наложение штрафа на должностных лиц члена/участника платежной системы от ста до двухсот необлагаемых минимумов доходов граждан. { Кодекс дополнен статьей 1665 согласно Закону № 1342-XIV от 22.12.99; в редакции Закона № 2747-III от 04.10.2001; с изменениями, внесенными согласно Закону № 5284-VI от 18.09.2012}

© 2001-2015 Ассоциация ЕМА и ЗАО «Украинский процессинговый центр»