Предлагают легкие деньги? Задумайтесь, вы можете стать соучастником преступления! (ПРЕСС-РЕЛИЗ)

При финансовой поддержке Государственного департамента США

Пресс-релиз

23 июня 2017, Киев

Предлагают легкие деньги? Задумайтесь, вы можете стать соучастником преступления!

Мошенники вербуют держателей банковских карт для отмывания и обналичивания незаконно полученных средств

В июне 2017 года Украина присоединилась к масштабной международной образовательной кампании «Не становись дропом», активности которой направлены на информирование держателей банковских карт об угрозе соучастия в отмывании денег. Кампания проводится European Money Mule Action (ЕММА), организованной Европейским центром по борьбе с киберпреступностью (European CyberCrime Centre, EC3) при поддержке Европола, Европейского агентства по судебным органам (Евроюст) и Европейской банковской федерации. В Украине инициативу поддержала Украинская межбанковская ассоциация членов платежных систем ЕМА, адаптировав информационные материалы международной кампании для украинских граждан.

Дропы, или «денежные мулы», – это люди, которые помогают преступникам отмывать нелегально полученные деньги, разрешая использовать свои банковские карточки в качестве «транзитных» для незаконных средств. Через счета дропов проводятся как деньги, добытые в результате киберпреступлений, то есть украденные со счетов юридических и физических лиц в результате фишинга либо вишинга, так и деньги, добытые путем торговли наркотиками, людьми или другими преступными способами.

Задача дропа – переводить незаконно полученные денежные средства между разными счетами, чтобы запутать следы преступников. Переводы совершаются в разных странах и от имени разных людей, что позволяет преступным организациям «работать» по всему миру, оставаясь при этом «невидимыми». За свои услуги «денежные мулы» получают процент от сумм, которые помогают отмывать.

Завербованные дропы не всегда осознают, что стали частью преступной схемы, поскольку действия мошенников обычно маскируются под легальный бизнес. Однако незнание не освобождает от ответственности: дропы – правонарушители, которые получают строгие приговоры в виде штрафов, конфискации имущества и лишения свободы. Причем правоохранительные органы в первую очередь выходят именно на «денежных мулов», как на низшее звено преступной сети.

Дропами становятся чаще всего люди, оказавшиеся в сложном материальном положении или стремящиеся быстро и легко заработать большие деньги. В Украине в группу риска входят: переселенцы из зоны АТО и других стран; люди, которые переехали в большой город из маленьких населенных пунктов; сироты и люди из многодетных семей; безработные; студенты. Большинство дропов – мужчины и молодые люди в возрасте от 18 до 34 лет. Во многом вовлеченность украинцев в преступные денежные схемы вызвана непростой экономической ситуацией в стране, однако какими бы ни были причины участия в отмывании средств, при выявлении правоохранителями наказание для дропа неминуемо.

Для информирования населения о проблеме вербовки «денежных мулов», а также о том, как не позволить втянуть себя в преступный синдикат, Ассоциация ЕМА подготовила визуальные материалы, в том числе видео о признаках того, что человека пытаются сделать дропом.

Объявления о вербовке дропов часто замаскированы под предложения о работе от реальных компаний. Для убедительности даже создаются поддельные сайты, которые похожи на официальные ресурсы реальных компаний. При этом потенциальным «работникам» озвучивается «уважительная» причина, по которой нужно переводить деньги со счета на счет. Обычно доверительно сообщают, что делается все для минимизации налоговой нагрузки.

Предложения о сотрудничестве могут быть размещены в газетах и на веб-ресурсах, посвященных поиску работы, но могут приходить по почте. В этом случае стоит обращать внимание на адрес отправителя: если работа предлагается якобы от лица какой-то компании, но в адресе значится одна из веб-служб (Gmail, Yahoo, Windows Live Hotmail и др.), а не домен компании, «вакансия» должна насторожить.

Как бы ни маскировали свое преступное предложение «дроповоды», отличить их ловушку от нормальной работы можно, руководствуясь следующими подсказками:

• если главное условие вашей будущей работы – переводить деньги со счета на счет, вас точно вербуют в дропы;
• в описании вакансии нет вразумительного списка обязанностей, кроме перевода денег, и не указаны конкретные профессиональные требования;
• нет требований относительно образования и опыта работы;
• потенциальный «работодатель» указывает, что все общение с «сотрудником» будет проходить в онлайн-режиме без личного общения;
• предложение о работе очень выгодное: почти никаких усилий и большой заработок. Иногда предлагается «потратить 10 минут в день, чтобы зарабатывать в месяц до 10 000 гривен».

То есть: если вам предлагают что-то очень заманчивое и мало похожее на правду, если уверяют, что можно заработать много денег практически без усилий, если для получения работы нужно предоставить банковскую карту, если работу предлагают через соцсети или по мейлу и отправитель сообщения вам незнаком, вероятней всего, вас пытаются заманить в ловушку.

Важный момент – проверка репутации компании, где якобы открыта вакансия. Проверяйте информацию о потенциальном работодателе. Если о фирме нет никаких данных в Интернете, или если на официальном сайте компании либо в отделе кадров ничего не слышали о вакансии, предполагающей перевод денег, отказывайтесь от предложения немедленно.

Будьте осторожны с объявлениями от якобы иностранных компаний, информацию о которых сложно проверить из Украины. Чтобы убедиться, что приглашают на действительно надежную и честную работу, проведите расследование: узнайте контактные данные компании-работодателя (юридический адрес представительства в Украине, номер стационарного телефона, официальный сайт, подробности регистрации в Украине). Любое предложение от иностранной фирмы, не зарегистрированной и не имеющей представительства в Украине, которое включает перевод денежных средств, потенциально опасно.

«В очередной раз хочется акцентировать внимание украинцев на том, что деятельность дропов криминально наказуема, даже в случае если человек присоединился к преступной схеме неосознанно и вследствие серьезных материальных проблем. Это не освобождает от ответственности! Более того, дропов раскрывают чаще, чем тех, кто их нанял, и именно дропы попадаются первыми», – подчеркивают представители Ассоциации ЕМА, которая при поддержке Государственного департамента США реализует в Украине Национальную программу содействия безопасности электронных платежей и карточных расчетов Safe Card.

В случае, если человек понял, что попался в ловушку преступников и стал «денежным мулом», нужно:

• прекратить сотрудничество с «работодателем» и сообщить в киберполицию, заполнив онлайн-форму в разделе «Зворотній зв’язок» на сайте департамента киберполиции Национальной полиции Украины в любое время суток. Дропы, согласившиеся сотрудничать с правоохранительными органами, могут рассчитывать на смягчение приговора;
• проинформируйте банк, счет в котором был невольно использован для «отмывания» денег.

В 2016 году в Европе была проведена первая масштабная международная операция по обнаружению и задержанию дропов, к которой в том числе присоединились представители Департамента киберполиции Украины. Инициатором участия киберполицейских из Украины в операции Европола стала Ассоциация ЕМА, которая является партнером ЕС3 с февраля 2016 года. Результатом операции стала идентификация по всей Европе 580 дропов, ущерб от преступной деятельности которых составил 23 млн. евро. Национальные правоохранительные органы опросили 380 подозреваемых в ходе операции. За посредничество в отмывании денег были арестованы 178 человек. Трансграничное сотрудничество правоохранителей и банкиров оказалось настолько успешным, что теперь в планах EC3 создать основу для постоянной совместной работы специалистов обоих сегментов.

Больше информации о вовлечении держателей банковских карт в преступные схемы по отмыванию незаконно полученных денег – на сайте Ассоциации ЕМА: www.ema.com.ua.

Справка

Safe Card: Национальная программа содействия безопасности электронных платежей и карточных расчетов

Проект стартовал в Украине 1 октября 2016 года и продлится до 30 сентября 2017 года.

Программа предусматривает комплекс мероприятий и активностей Ассоциации ЕМА, медиа, участников платежного рынка и государственных органов по пяти направлениям противодействия:

• повышение осведомленности граждан Украины об эффективных способах защиты собственной информации и правилах безопасного использования платежных карточек, электронных платежей и банкоматов;
• усовершенствование уголовного законодательства Украины у сфере неправомерного оборота средств платежа и приведение его в соответствие с мировыми стандартами с учетом актуальных видов карточных и платежных преступлений;
• усовершенствование системы оперативного получения и проверки правоохранительными органами информации о преступлениях с платежными карточками, электронными платежами и в банкоматах;
• усовершенствование взаимодействия между банками, патрульной полицией, киберполицией и следствием при расследовании и противодействии преступлениям с платежными карточками, электронными платежами и в банкоматах;
• повышение информированности судей и прокуроров о схемах совершения преступлений с платежными карточками, интернет-платежами и в банкоматах, анализ судебной практики и формирование рекомендаций по квалификации карточных и платежных преступлений.

В рамках Программы проводятся социологические исследования, разрабатываются информационные материалы, создаются межведомственные рабочие группы и другое.

Проект внедряется при поддержке Государственного департамента США и координируется Украинской межбанковской ассоциацией членов платежных систем ЕМА.

ЕМА

Украинская межбанковская ассоциация членов платежных систем ЕМА (www.ema.com.ua) основана в 1999 году для того, чтобы сделать использование безналичных платежных инструментов и технологий при расчетах и кредитовании в Украине неотъемлемым элементом финансовой культуры, таким же удобным, как и в странах Большой семерки и Европейского союза.

Ассоциация передает накопленный опыт использования безналичных платежных инструментов, экспертную статистическую и аналитическую информацию клиентам банков и СМИ, формируя уверенность в удобстве и безопасности безналичных расчетов.

Вместе с регуляторами рынка Ассоциация ЕМА формирует законодательную и нормативную основу работы платежного рынка. В течение 15 лет создана и администрируется единственная в Украине межотраслевая онлайн-система обмена информацией о платежном и кибермошенничестве, налажено сотрудничество с правоохранительными органами.

С 1 октября 2016 года по 30 сентября 2017 года Ассоциация ЕМА является координатором Национальной программы содействия безопасности электронных платежей и карточных расчетов SAFE CARD, которая реализовывается в Украине при поддержке Государственного департамента США.

Для получения дополнительной информации обращайтесь к:

Марине Куземко (e-mail: [email protected], тел. (050) 387-63-89)

Анне Дзюбе (e-mail: [email protected], тел. (050) 412-47-21)