Ассоциация ЕМА запускает «Investigate-online» — базу самой актуальной информации о киберпреступлениях

Новый веб-ресурс станет инструментом для более эффективной борьбы с кибермошенничеством.

Статистика мошенничества

В 2016 году с кибермошенничеством столкнулся каждый восьмидесятый украинец, а «прибыль» киберпреступников составила 339 миллионов гривен! Приблизительно раз в 3-4 месяца мошенники изобретают новую схему обмана пользователей – в Интернет, по телефону или при работе с банкоматом.

Такая скорость развития мошенничества становится своеобразной помехой для быстрого проведения расследований преступлений. Отсутствие четкого понимания следов киберпреступления, его признаков и последствий затрудняет работу правоохранителей. А недостаток прецедентов не дает возможности рассматривать дела о кибермошенничестве в судах с должной строгостью – и назначать адекватные наказания.

Инновации в рамках программы Safe Card

Веб-ресурс Investigate-online создан силами сотрудников Ассоциации ЕМА в рамках Национальной программы содействия безопасности электронных платежей и карточных расчетов Safe Card (реализуется при поддержке Государственного департамента США). 

Цель создания сервиса — повысить осведомленность работников правоохранительных органов, прокуратуры, органов дознания (а также учащихся профильных высших учебных заведений Украины) о кибермошенничестве и его видах. Это энциклопедия базовых, актуальных знаний о киберпреступлениях, их видах, следах, маркерах, последствиях для жертв.

Энциклопедия актуальных знаний

Investigate-online работает по принципу всемирной энциклопедии «Википедии», однако имеет ограниченный доступ для зарегистрированных пользователей. На период тестирования системы (три месяца) к пилотной версии проекта получили доступ девяносто два специалиста:

  • эксперты ЕМА;
  • представители Департамента киберполиции Украины;
  • сотрудники органов следствия и прокуратуры разных регионов Украины;
  • представители Департамента по правоохранительным вопросам посольства США;
  • сотрудники служб безопасности украинских банков.

В дальнейшем список пользователей возрастет, чтобы каждый специалист мог получить своевременный доступ к самой актуальной информации о кибермошенничестве.

Энциклопедия Investigate-online состоит их пяти разделов, посвященных темам:

  • Как функционируют платежные системы (общие данные);
  • Банкоматное мошенничество;
  • Мошенничество в Интернет;
  • Социальная инженерия;
  • Мошенничество в торгово-сервисных предприятиях;
  • Мошенничество в системах дистанционного банковского обслуживания.

Алгоритмы эффективного взаимодействия банков и полиции

Веб-ресурс обновляется в режиме онлайн. Выявление новой схемы мошенничества повлечет за собой немедленное фиксирование признаков и следов новой опасности в электронной энциклопедии. Таким образом, правоохранители, не откладывая, будут получать информацию о новом преступлении – и смогут вести расследование «по горячим следам».

Благодаря Investigate-online, временной отрезок между моментом распознания новой схемы мошенничества и задержанием преступников должен максимально сократиться.

В энциклопедии также подробно описаны алгоритмы взаимодействия банковских (и других финансовых организаций) и правоохранителей. Алгоритмы составлены с учетом всех требований украинского законодательства, и таким образом, чтобы банки и полиция могли максимально быстро предоставлять друг другу необходимую информацию, объединяя усилия.

Ожидаемые результаты

Своевременное получение знаний о маркерах конкретного киберпреступления поможет определять признаки мошенничества и начинать расследование как можно быстрее. Другие инновационные IT- решения от Ассоциации ЕМА еще более ускорят процесс взаимодействия банков и полиции.

Так, в разработке и тестовой эксплуатации находится также модуль Crimechack Online, который позволит сократить время для обмена важной информацией до суток. При поступлении в полицию информации о совершении мошеннического перевода денег, счет, на который пришли эти деньги, может быть заблокирован в течение суток, а правоохранители получат информацию о месте обналичивания украденных средств. То есть, расследование и поиск преступника начнутся в том регионе, где он «засветился».

Немедленное реагирование на совершенное преступление (даже если была использована новая схема мошенничества) значительно повысит эффективность расследования таких случаев, «осложнив» преступникам «работу».

Знание следов, признаков и последствий отдельных видов мошенничества поспособствует работе органов дознания, а также предоставит судьям реальное понимание того, какое преступление совершено и какого наказания оно заслуживает. Увы, до недавнего времени кибермошенники в Украине «отделывались» штрафами. Но это должно прекратиться.

За первые шесть месяцев 2017 года полиция открыла в два раза больше уголовных делопроизводств по фактам кибермошенничества (по сравнению с аналогичным периодом в 2016 году). Это стало возможным благодаря созданию эффективных методов взаимодействия между банками и полицией. Борьба с кибермошенничеством выходит на новый уровень.

Вам также будет интересно:

Украинский опыт борьбы с банкоматным мошенничеством перенимают в Европе

ВНИМАНИЕ: ищут пострадавших от фишингового мошенника!

Fraud News Digest

Fraud Digest 28.09.2017

Cashless Diges

Cashless Digest 21.09.2017